国内 VASP 犯罪收益转移防止法 + FATF 旅行规则国内实施（2023-）
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概要
国内 VASP 依据犯罪收益转移防止法（犯收法），被强制要求实施身份核实 + 交易监控 + 可疑交易申报。**FATF 建议 16 （旅行规则）**已通过 2023-06 修订版犯收法施行而完全实装，虚拟资产汇款 ≥ 10 万円等值时须在收发双方之间传递 KYC 数据。AML/CFT 体系以 FSA 监督 + JAFIC（警察厅）信息集约 + JVCEA 自律规制三层架构运营。
犯收法义务 4 大支柱
- 身份核实（KYC）：核实客户特定事项（姓名·地址·出生日期）+ 交易时确认（200 万円以上汇款 / 10 万円以上转账）
- 交易记录保存：7 年间（客户识别 + 交易明细）
- 可疑交易申报：经由 JAFIC（警察厅犯罪收益转移防止对策室）报告
- AML 体制整备：内部控制 + 职员培训 + 风险评估书年度更新
旅行规则国内实施
- 施行日：2023-06-01（修订版犯收法）
- 适用范围：加密资产汇款 ≥ 10 万円等值
- 传递数据：发送方（姓名·地址·账号）+ 接收方（姓名·账号）
- 对应技术栈：通过 TRUST（TRP）/ VASPnet / Sumsub / Notabene 等供应商
- 国内 VASP 应对状况：全 27 社均已接入 VASPnet（国内标准）或 TRUST
与海外的互操作性
- 美国 → 日本：Coinbase / Kraken / Gemini 等通过 Notabene 与 VASPnet 接入
- 新加坡 → 日本：MAS 监管下的 VASP 同样接入
- 海外无注册 → 日本：无法传递数据 → 不符合旅行规则的海外交易所的接收被拒（国内 VASP 侧停止到账）
风险与课题
- 日出问题（Sunrise issue）：各国实施进度差异（美国联邦法层面起步较晚·欧盟为 MiCA 2024 完全实施）
- 非托管钱包问题：向自托管钱包汇款时 KYC 困难（MAS / FCA 仍在讨论中）
- 隐私顾虑：BTC/ETH 链上透明性 + KYC 数据比对，存在推断汇款人财务状况的风险