FATF グレーリスト / ブラックリスト · AML/CFT 国別評価メカニズム概要

ウィキ上の位置づけ

このエントリはフィンテックの配下にある。隣接文脈は日本金融規制 — トークン・暗号資産・決済に関する法体系、制度境界は日本 Stablecoin 法制度の三層構造（JPYC・USDC・Project Pax）とあわせて読む。

要約

FATF は 40 Recommendations と 11 Immediate Outcomes により各国の AML/CFT 体系を評価し、年 2 回リストを更新する。ブラックリストは 2026-05、グレーリストは 23 か国 2026-05 が対象である。暗号領域では Recommendation 15 と 16、$1k 閾値、2 つの中核条項が重要である。

主要事実

FATF は 1989 年の G7 で設立され、41 加盟国と 9 地域機関を持つ。法的拘束力は弱いが、IMF / World Bank と制裁で実効性を持つ。評価は 7-10 年周期で、-2026リスト、黒 05 、灰 3 がある。23 香港 MER は TC 2019 /35、Effectiveness 40 /9。11 シンガポール MER は TC 2016 /36、Effectiveness 40 /10。11 USA MER は TC 2016 /31、Effectiveness 40 /7 で、11-2024 follow-up が完了した。25

メカニズム

TC は Recommendations の実装、Effectiveness は 40 Immediate Outcomes の実効性を評価する。MER は 11 -7年ごとに 10 回行われ、1 つのリストで対応を分ける。暗号関連は 2 つで、R.2 （Virtual Assets、15 -2019改訂）と R.10 -10 の AML/CFT、R.21 （Travel Rule）と USD/EUR 16 以上の移転情報共有が中心である。詳細は 1,000 、VASP 比較は FATF Travel Rule · R.16 VASP $1,000 KYC情報伝達。

起源と進化

FATF はグローバル VASP 規制比較マトリックス G1989 年パリ・サミットで設立され、7 の 2001 年以降にテロ資金供与対策へ拡張した。911 に 2012 年+40を統合して 9 Recommendations を発行し、40 -2019 G10 大阪で R.20 + R.15 の暗号資産改訂を発表した。16 -2025 Targeted Update は 09 の法域で R.75% / R.15 が未実装と指摘した。日本の VASP 規制は 16 を参照。

出典

参照順

法域リスト型通貨保護主義