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日本托管银行 (CBJ)

置信度: 大致可信 更新 2026-05-26 复核期限 2026-11-15 出处 5 机器翻译 原文（日）
#JapanFG#trust-banking#custody
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TL;DR

日本最大级的信托托管专营银行（信托财产总额约 476 兆円，含账户管理业务等的受托资产总额约 696 兆円，二者均为 2025-03 末时点）。2020-07-27 由日本信托服务信托银行 (JTSB) + 资产管理服务信托银行 (TCSB) 合并成立。系 sumitomo-mitsui-trust（三井住友信托集团）33.3% + mizuho-fg 27.0% + 里索那银行 16.7% + dai-ichi-life 第一生命 8.0% + 朝日生命 5.0% + 明治安田生命 4.5% + 简保生命 3.5% + 富国生命 2.0% 的合资（截至 2020-07-27）。作为”日本托管银行（信托口）“常见出现在上市公司主要股东栏 ★。与日本Master Trust信托 master-trust-bank（MUFG mufg + nippon-life 系）并列为国内 2 强的信托口股东（证券保管 2 强体制）。

1. 公司概要

正式名称：株式会社日本托管银行 英文名：Custody Bank of Japan, Ltd. (CBJ) 成立：2020-07-27（JTSB + TCSB 合并成立） 业态：信托托管专营银行（信托银行业 / 银行法 + 信托业法） 上市：非上市（合资 / 多家信托 FG 出资） 总店：东京都中央区晴海 1-8-12 晴海岛三角广场办公塔 Z

主要股东（公开资料，截至 2020-07-27）

股东比例
sumitomo-mitsui-trust（三井住友信托集团）33.3%
mizuho-fg（瑞穗金融集团）27.0%
里索那银行16.7%
dai-ichi-life 第一生命保险8.0%
朝日生命保险5.0%
明治安田生命保险4.5%
简保生命保险3.5%
富国生命保险2.0%

重要性 ★

  • 作为**“日本托管银行（信托口）“**常见出现在日本几乎所有上市公司的主要股东栏
  • 与日本Master Trust信托 master-trust-bank 并列为”信托口股东”的 2 强
  • 信托财产总额约 476 兆円，含账户管理业务等的受托资产总额约 696 兆円（二者均为 2025-03 末时点，CBJ 信息披露刊 2025）
  • 国内养老金（厚生年金 / 私人养老金 / 确定缴费年金 等）中央保管 / 运营机构的一翼

合并历史 / 前身

JTSB 系（旧 SuMi TRUST 系）
  日本信托服务信托银行（2000  成立）
    ├── 旧 中央三井信托银行（→ SuMi TRUST [[trust-banks/sumitomo-mitsui-trust]]）
    ├── 旧 住友信托银行（→ SuMi TRUST [[trust-banks/sumitomo-mitsui-trust]]）
    └── 第一生命 [[life-insurers/dai-ichi-life]] 等

TCSB 系（旧 瑞穗 + 里索那系）
  资产管理服务信托银行（2004  成立）
    ├── 瑞穗信托银行（[[megabanks/mizuho-fg]]）
    ├── 里索那银行（旧 大和 / 朝日信托系统）
    ├── 朝日生命 / 明治安田生命 / 简保生命 / 富国生命 等
    └── 旧第一劝业富士信托 / 安田信托 系统

  ↓ 2020-07-27 合并

日本托管银行 (CBJ)
  ├── 三井住友信托集团 [[trust-banks/sumitomo-mitsui-trust]] 33.3%
  ├── 瑞穗 FG [[megabanks/mizuho-fg]] 27.0%
  ├── 里索那银行 16.7%
  ├── 第一生命 [[life-insurers/dai-ichi-life]] 8.0%
  └── 朝日生命 5.0% / 明治安田生命 4.5% / 简保生命 3.5% / 富国生命 2.0%

2. 业务分部图

分部主要业务特点
信托托管上市股票 / 债券 / 投信的保管以信托口名义行使表决权
年金信托厚生年金基金 / 确定给付企业年金 / 确定缴费年金信托受托 / 运用报告 / 给付事务
投资信托受托公募投信 / 私募投信的信托合同投信协会会员基金的保管 / 计算
特定金钱信托（特金）机构投资者 / 事业法人的运用载体受托 / 运营
资产管理服务面向机构投资者的 Master Custody投资指令受托 / 运用报告

专营定位

  • 信托托管 + 年金信托 专营：不持有商业银行业务 / 证券业务 / 零售
  • 母公司 SuMi TRUST sumitomo-mitsui-trust / 瑞穗信托 mizuho-fg 担任前台（运用 / 营业），CBJ 担任后台（保管 / 计算 / 事务）的分工

竞争 / 国内 2 强体制

  • Master Trust信托银行 master-trust-bank（MUFG mufg + nippon-life 日本生命 系）：最大竞争对手
  • 日本的证券保管 / 信托口股东由 CBJ + Master Trust 构成 2 强体制
  • 二者实质上寡占了日本机构投资者 / 养老金资产的保管后台

作为信托口股东的影响力

  • 作为”日本托管银行（信托口）“出现在上市公司主要股东栏
  • 表决权行使原则上遵从运用机构（信托本金所有者的指令）（CBJ 自身不独立行使表决权）

整合协同效应

  • JTSB + TCSB 合并（2020-07）的主要目的：系统整合 / 规模效应 / 运营成本削减
  • 将按母公司分别重复的托管系统 / 投信计算系统在 CBJ 统一化

4. 监管 / 政策

  • 主管：金融厅（FSA）
  • 法律定位：银行法 + 信托业法（信托兼营）
  • 存款保险：加入存款保险机构（因信托托管专营，面向一般存款人的存款有限）
  • 间接监管：信托协会 / 投资信托协会 / 日本证券业协会
  • 近期政策议题：
    • 2024～ NISA 扩充 → 投信保管资产增加
    • 2025～ 确定缴费年金制度改革（缴费限额扩大）→ 信托资产扩大压力

5. 重要年表

年月事件
2000日本信托服务信托银行 (JTSB) 成立（旧 中央三井信托 + 住友信托 + 第一生命 等）
2004资产管理服务信托银行 (TCSB) 成立（瑞穗系 + 朝日生命 + 富国生命 等）
2011-04中央三井信托 + 住友信托 → 三井住友信托 HD sumitomo-mitsui-trust 成立 → JTSB 母公司整合
2020-07-27JTSB + TCSB 合并 → 日本托管银行 (CBJ) 成立 ★
2024中期经营计划（具体内容 IR 未公开）

相关

来源

[!info] 校核状态 confidence: likely（v1.0 Wikipedia + 公开 IR 校核 2026-05-19，2026-05-29 受托资产经出典确认，2026-05-30 股东构成订正）。订正点 (2026-05-30): 旧版的出资比例”SMTB 46.5% / 瑞穗 27.0% / 第一生命 8.0%“有误（46.5% 是将日本Master Trust信托中 MUFG 信托的比例误抄而来）。正确的 CBJ 股东构成（截至 2020-07-27）为 三井住友信托集团 33.3% / 瑞穗 FG 27.0% / 里索那银行 16.7% / 第一生命 8.0% / 朝日生命 5.0% / 明治安田生命 4.5% / 简保生命 3.5% / 富国生命 2.0%（Wikipedia + 多个二次来源一致确认）。 成立日（2020-07-27）以公开资料为基础。受托资产规模经 CBJ 信息披露刊 2025（经由三井住友信托银行网站）确认：信托财产总额约 476 兆円 / 含账户管理业务等的受托资产总额约 696 兆円（二者均为 2025-03 末）。具体的受托份额 / 整合协同的定量实绩因未公开，分离至 Open questions / 隔离。