Japan foreign-bank branch license route

概要

日本の外国銀行支店は、日本の銀行監督ルートの下で免許を受けた外国銀行の支店であり、日本法人の銀行子会社でも単なる駐在員事務所でもない。FSA のモニタリング枠組みは、日本支店のビジネスモデル、ガバナンス、コンプライアンス、リスク管理、外国本店・母国監督当局との連携を重視する。

形態	意味	FinWiki上のルート
外国銀行支店	Licensed 日本支店 of a foreign bank.	[[foreign-financial-institutions/foreign-bank-branches-japan-index
外国銀行代理銀行	代理ルートの下で外国銀行のために行為する日本の銀行・支店。	FSA foreign bank agency bank list.
外国グループ傘下の日本銀行子会社	日本法人銀行であり、支店ではない。	Example: [[regional-banks/tokyo-star-bank
駐在員事務所	銀行免許に基づく活動を伴わないマーケティング・連絡拠点。	FSA一覧にない限り銀行支店として扱わない。
証券会社・FIBO	ブローカレッジ、引受、デリバティブ、証券業務。	[[financial-licenses/securities-license-stack

焦点	公開情報上の意味
本店依存	支店は外国本店のガバナンス、資本、システム、リスク選好に依存する。
日本での事業モデル	ホールセール銀行、マーケッツ、カストディ、貿易金融、プロジェクトファイナンス、アジア回廊銀行業務は、それぞれ異なるリスクを生む。
コンプライアンス・行為規範	AML、制裁、市場行為、顧客適合性、クロスボーダーのブッキング管理が重要になる。
リスク管理	流動性、信用、市場、オペレーショナル、アウトソーシング、ブッキングモデルの管理は支店に適合していなければならない。
母国・受入国監督の連携	FSA は外国本店および母国監督当局と連携する場合がある。
開示上の明確性	支店、子会社、駐在員事務所、証券会社を混同してはならない。

大半のロングテールな外国銀行支店行はレジストリのみで足りる。ただし、支店が次の特徴を持つ場合は独立ページまたはルートページへ昇格させる。

グローバル市場・投資銀行としての大きな関連性: JPMorgan, ゴールドマン・サックス・ジャパン (Goldman Sachs Japan), バンク・オブ・アメリカ日本 (Bank of America Japan), Citigroup;
カストディ・資産サービス・ICSD関連性: BNY Mellon, State Street, Euroclear, Clearstream;
アジア回廊政策・貿易関連性: DBS, OCBC, UOB, Bangkok Bank, ICBC, Bank of China, 交通銀行東京支店 (Bank of Communications Japan), State Bank of India 日本拠点, Bank of India;
銀行・証券の複数免許スタックとしての関連性: ANZ Japan;
新規免許支店の活動や大きな事業モデル変更など、イベント起点の免許・モニタリング上の関連性;
明確に接続するもの: securities, banking, custody, 決済, or policy-finance maps.

事例	正しい扱い
”Foreign bank left Japan”	当該支店が FSA 一覧に残っているか、証券専業へ移ったか、銀行業務を閉鎖したかを確認する。
Foreign bank has a 証券 arm	銀行支店ルートとは別に FIEA・JSDA ルートへリンクする。
外国銀行が信託・カストディエンティティを持つ	カストディが中核機能の場合は [[banking/japan-trust-bank-custody-map
日本子会社銀行	外国銀行支店ではなく、日本の免許銀行エンティティとして扱う。
代理関係	FSA の外国銀行代理銀行一覧を確認し、直接の支店免許とは別に記録する。