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ウェルスナビ株式会社 (WealthNavi)

確度: 概ね確度あり 更新 2026-05-26 要再確認 2026-11-15 出典 7 機械翻訳
#JapanFG#robo-advisor#fintech
目次

ウィキ上の位置づけ

このエントリは 決済事業者 の配下に位置する。ピア / 対比の文脈には 楽天グループ金融事業 (Rakuten FG)、より広い制度 / 規制境界には 日本 Stablecoin 法制度の三層構造（JPYC・USDC・Project Pax） と照らして読む。

要約

国内ロボアドバイザリー型資産運用サービス最大手。預かり資産 2 兆円突破（2026-05-12 公表）、運用者数約 41.6 万人（2024-09 末）。2015-04-28 柴山和久（元 マッキンゼー、財務省出身）創業、2016-07 サービス開始。2020-12-22 東証マザーズ上場（証券コード 7342、現 グロース）。2024-12-12 三菱 UFJ 銀行 mufg が公開買付（TOB）で完全子会社化発表 ★ ── 国内ロボアドのパイオニアがメガバンク AI 金融エコシステムに統合される転換点。

1. 会社概要

正式名：ウェルスナビ株式会社 英名：WealthNavi Inc. 証券コード：東証グロース 7342（2020-12-22 マザーズ上場 → 2022-04 市場区分見直しで グロース） 設立：2015-04-28 サービス開始：2016-07 本社：東京都渋谷区 代表者：柴山和久（創業者・代表取締役 CEO） 業態：金融商品取引業（投資運用業・投資助言代理業）・第一種金融商品取引業

創業者背景

項目内容
氏名柴山和久
出身東京大学法学部、INSEAD MBA
キャリア財務省（旧 大蔵省）→ Mckinsey & Company（マッキンゼー）→ 創業
創業動機「働く世代の豊かさを支える」を掲げ、米国型ロボアド（Betterment / Wealthfront）を日本に導入

主要事業数値（公開情報ベース）

項目数値
預かり資産2 兆円突破（2026-05-12 公表、国内ロボアド No.1）
運用者数約 41.6 万人（2024-09 末、前年同期比 +9%）
主要運用先米国上場 ETF 7 銘柄（VTI / VEA / VWO / AGG / GLD / IYR / TIP 系）中心
手数料預かり資産の年率 1.1%（税込、3000 万円超部分は 0.55%）

主要提携サービス（ホワイトラベル展開）

ウェルスナビ株式会社
  ├── WealthNavi（自社直販）── 主力ブランド
  ├── WealthNavi for SBI 証券 ── [[megabanks/sbi-hd]] 提携
  ├── WealthNavi for マネックス ── [[securities-firms/monex-group]] 提携
  ├── WealthNavi for 住信 SBI ネット銀行
  ├── WealthNavi for ソニー銀行 ── ソニー FG 系
  ├── WealthNavi for 横浜銀行 ── コンコルディア FG 系
  ├── WealthNavi for ANA
  ├── WealthNavi for JAL（一時期、現在縮小）
  └── WealthNavi for TOKYU POINT

重要年表

年月事象
2015-04-28柴山和久が ウェルスナビ株式会社 を設立（東京都渋谷区）
2016-07「WealthNavi」サービス正式リリース
2017〜2018SBI 証券・住信 SBI ネット銀行・ソニー銀行 等とホワイトラベル提携拡大
2018預かり資産 1000 億円突破
2019預かり資産 2000 億円突破
2020-12-22東証マザーズ上場（証券コード 7342） ── 国内ロボアド初の IPO
2021預かり資産 5000 億円突破
2022-04東証市場区分見直しで グロース市場 へ移行
2024-01-11預かり資産 1 兆円突破（国内ロボアド初） — 2016-07 リリースから約 7 年 5 か月
2024新 NISA 制度開始対応（つみたて投資枠・成長投資枠両対応）
2024-12-12三菱 UFJ 銀行 mufg が公開買付（TOB）で完全子会社化発表 ★
2025-01-20三菱 UFJ 銀行 TOB 成立（買付価格 1,950 円、総額約 997 億円）→ 2025-03 スクイーズアウト・東証グロース 上場廃止

2. 事業セグメント・マップ

セグメントサービス特徴
個人向け資産運用WealthNavi（自社）全自動・長期分散投資 / 米国 ETF 中心
提携（B2B2C）WealthNavi for SBI / マネックス / ソニー銀行 / 横浜銀行 等ホワイトラベル供給、提携先顧客基盤活用
NISA 対応おまかせ NISAつみたて投資枠 + 成長投資枠 一括運用
機能オプション自動積立 / リバランス / DeTAX（税最適化）米国ロボアド準拠機能
アドバイザリーライフプラン診断 / 目標金額シミュレーション投資未経験者向けオンボーディング

運用方針

  • **モダンポートフォリオ理論（MPT）**ベースの分散投資
  • 米国上場 ETF 中心（VTI / VEA / VWO / AGG / GLD / IYR / TIP 系の組み合わせ）
  • 顧客のリスク許容度に応じた 5 段階のポートフォリオ
  • 自動リバランス（半年に 1 回 + 乖離発動時）

競争ポジション

プレイヤー親会社預かり資産規模（概算・時点差あり）特徴
WealthNavi→ MUFG 子会社化（2024-12 発表）2 兆円突破（2026-05）国内ロボアド No.1
THEOお金のデザイン数千億円規模docomo 提携（THEO+ docomo）
SBI ラップsbi-hd 内拡大中グループ顧客取り込み
楽天証券ラップrakuten-fg 内-グループ統合運用
マネックス・アセットマネジメントmonex-group-ON COMPASS 等
大和ファンドラップdaiwa-sg大手対面ラップ富裕層向け
野村ファンドラップnomura-hd業界最大ラップ規模富裕層対面中心

MUFG 子会社化（2024-12-12 発表）★

  • 公開買付者: 三菱 UFJ 銀行（MUFG Bank、mufg 100% 子会社）

注：MUFG 完全子会社化後のホワイトラベル提携（SBI / マネックス / ソニー銀行 等）の継続可否・戦略的意義に関する推測は .opinions/JapanFG/wealthnavi.md に隔離（検証可能な一次情報なし）。

ビジネスモデル特性

  • 手数料一律 1.1%（税込）: 投信信託報酬とは別、預かり資産連動のストック型収益
  • 顧客獲得コスト（CAC）: ホワイトラベル提携で抑制、自社直販はデジタル広告中心

4. 規制・政策

  • 主管: 金融庁（FSA）
  • 業登録: 第一種金融商品取引業者・投資運用業者
  • 加入協会: 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
  • 顧客資産保全: 信託保全（三井住友信託銀行 等で分別管理）
  • 直近政策論点:
    • 2024-01〜 新 NISA 制度: ロボアド業界全体に追い風（つみたて + 成長投資枠 拡充）
    • 2025〜 顧客本位の業務運営原則: 手数料水準・運用パフォーマンス開示の透明性要求強化
    • 2024〜 金融サービス仲介業 制度: ホワイトラベル提携の規制整理

関連項目

出典

[!info] 検証状況 confidence: likely（公開情報ベース、Wikipedia + 公式 IR + 適時開示 2026-05-19）。預かり資産・運用者数は時点変動あり、最新値は WealthNavi IR Quarterly を要参照。MUFG 子会社化（2024-12-12 発表）後の事業統合詳細は 2025〜2026 の追補が必要。