三井住友 FG (SMFG / SMBC グループ)
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本页目录
- Wiki 路径
- TL;DR
- 1. 公司概要
- 2026-03 期决算（合并, 2026-05-13 公布）^[extracted from 決算短信]
- 主要股东（2025-03-31）
- 主要子公司・持分 + 战略提携方
- 合并历史・前身
- 重要年表（节选）
- SMBC-SBI 联盟 详情（2022〜）^[extracted from SBI HD Wikipedia]
- Jefferies 整合 详情（2025-09-19 发布）
- 2. 业务分部地图
- 数字战略
- 提携・收购战略
- 关西整合与地银切离
- 海外战略
- 4. 监管・政策
- 历任社长
- 5. 银行 KPI（Basel III + 收益性指标, FY2025 实绩）
- 6. 业务构成分析（FY2025 分部别・合并, 部分）^[extracted, partial]
- 7. 现董事会・公司治理（截至 2026-05 ）
- 内部董事 (6 名)
- 外部董事 (7 名)
- 8. 监管处分历史（公开基础, 2010-2026）
- 相关
- 来源
Wiki 路径
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TL;DR
日本第 2 大金融集团（总资产 328 兆 5111 億円，归属母公司股东净利润 1 兆 5829 億円 / 2026-03 期实绩，较上期 +34.4%）。2002-12-02 由三井住友银行单独股份转移设立。于 2018-04 将集团名称由「三井住友金融集团」→「SMBC 集团」变更（控股公司名称 = SMFG 延续）。SMBC + SMBC 信托 + SMBC 日兴证券 + 三井住友卡（Olive 品牌）+ SMBCCF（旧 Promise）+ SMFL + 日本综合研究所。自 2022 年〜 与 SBI HD 的「SMBC-SBI 联盟」（全面资本业务提携，SMFG 持有 SBI HD 股份 8.91%・于 2025-09 设立 Olive 咨询合资公司）。于 2025-09 宣布与美国 Jefferies 整合日本投资银行业务（MUFG-MS 提携的 SMFG 版）。G-SIB Bucket 1。
1. 公司概要
正式名称: 株式会社三井住友フィナンシャルグループ 英文名: Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. 证券代码: 东证 PRIME 8316（2002-12-01 上市）/ 名证 Premier 8316 / NYSE: SMFG（2010-11-01 ADR 上市） 设立: 2002-12-02（三井住友银行 单独股份转移） 总部: 东京都千代田区丸之内 1-1-2（三井住友银行总行大厦，自 2010-10-18 日比谷三井大厦迁入） 机关设计: 提名委员会等设置公司（2017-06 迁移） 全国银行协会 控股公司会员: 非加盟（与 Resona HD 并列，megabank 中唯一的非加盟）
2026-03 期决算（合并, 2026-05-13 公布）^[extracted from 決算短信]
| 项目 | FY2025 (2026-03) | FY2024 (2025-03) | 较上期 |
|---|---|---|---|
| 营业收入（经常收益） | 10 兆 7908 億 5300 万円 | 10 兆 1748 億 9400 万円 | +6.1% |
| 经常利润 | 2 兆 3033 億 5000 万円 | 1 兆 7194 億 8200 万円 | +34.0% |
| 归属母公司股东的当期净利润 | 1 兆 5829 億 7300 万円 | 1 兆 1779 億 9600 万円 | +34.4% |
| 综合利润 | 2 兆 1290 億 7700 万円 | 7125 億 4900 万円 | +198.8% |
| 净资产 | 15 兆 9331 億 4400 万円 | 14 兆 8415 億 900 万円 | +7.4% |
| 自有资本 | 15 兆 7854 億 5700 万円 | 14 兆 7034 億 3500 万円 | — |
| 总资产 | 328 兆 5111 億 4500 万円 | 306 兆 2820 億 1500 万円 | +7.3% |
| 每 1股净资产 | 4,135.71 円 | 3,795.62 円 | — |
| 每 1股净利润 | 411.97 円 | 301.55 円 | — |
| 自有资本比率 | 4.8% | 4.8% | — |
| ROE | 10.4% | 8.0% | — |
| 资本金 | 2 兆 3459 億 6000 万円（与上期同等） | 2 兆 3459 億 6000 万円 | — |
| 员工（合并） | 12 万 2978 名（上期数值，新披露未确认）^[needs-verification] | 12 万 2978 名 | — |
FY2026 (2027-03) 全年预测: 归属母公司股东净利润 1 兆 7000 億円（+7.4%，每股 1 223.75 円，2026-05-13 发布）
主要股东（2025-03-31）
| 股东 | 比率 |
|---|---|
| 日本 Master Trust 信托银行（信托账户） | 16.40% |
| 日本 Custody 银行（信托账户） | 5.70% |
| State Street Bank | 4.73% |
| NATSCUMCO | 1.88% |
| JP Morgan Chase Bank | 1.36% |
主要子公司・持分 + 战略提携方
SMFG（持株会社・上場 8316）
├── 三井住友銀行（SMBC, 100%）── 商業銀行コア・3 大メガバンク
│ ├── SMBC 信託銀行（プレスティアブランド, 100%）── 旧ソシエテジェネラル信託銀行（2013-10 改称、2014-12 シティバンク銀行 リテール承継）
│ ├── PayPay 銀行 21.5%（PayPay 75.5%）── ネット銀行（SoftBank G 系）
│ ├── SMBC International plc（英）100% ── 2024-04〜ユニバーサルバンク化
│ ├── SMBC Bank EU AG（独）100%
│ ├── 三井住友銀行（中国）100%
│ ├── SMBC Americas Holdings 100% ── SMBC Capital Markets 等
│ ├── BTPN（インドネシア）~96% ── アジア最大子会社
│ ├── VPBank（ベトナム）51%
│ ├── Rizal Commercial Banking（フィリピン）20%（2021-06 出資 4.9% → 2022-11 拡大）
│ └── Yes Bank（インド）~5% ── fintech 拠点
├── SMBC 日興証券（100%）── 五大証券、旧日興コーディアル証券（2009-05 シティから買収・10-01 完全子会社化）
│ ├── **SMBC 日興ジェフリーズ証券**（議決権 60% / Jefferies 40%, 2027-01 開業予定, 2025-09-19 発表）
│ └── 海外: SMBC Capital Markets (Asia)、SMBC Derivative Products（英）等
├── 三井住友カード（SMCC, 100%）── 大手 6 社・Olive ブランド主管
│ ├── SMBCCF（旧プロミス, 100%, 2024-10 SMCC 子会社化）── 消費者金融業界 #2
│ ├── SMBC モビット → 2023-07-01 SMCC 吸収済
│ ├── SMBC ファイナンスサービス → 2024-04-01 SMCC 吸収済（旧セディナ含む）
│ ├── V ポイントマーケティング 55%（SMFG 25% / CCC 20%）── 旧 T ポイント統合
│ └── SMBC GMO PAYMENT 50%（GMO PG 40% / SMBC 10%）
├── 三井住友 F&L（SMFL, 50% / 住友商事 50%）── 大手総合リース
│ ├── SMBC Aviation Capital（アイルランド, 68%）── 航空機リース
│ └── SMFL みらいパートナーズ 100% ── 不動産・環境エネ
├── 住友三井オートサービス（SMFG 26.2% / 住友商事 40.4% / SMFL 33.4%）── 大手カーリース
├── 日本総合研究所 100% ── 五大シンクタンク
└── 三井住友 DS アセットマネジメント 50.1%（大和証券 G 23.5%）── 旧 三井住友 AM + 大和住銀投信合併（2019-04）
戦略提携先・関連
├── ★ **SBI HD（8.91% 保有・2025-07-17 現在）**「SMBC-SBI アライアンス」（2022〜）
│ ├── Olive コンサルティング（SMFG 10% / SMBC 20% / SMBC 日興 30% / SBI HD 10% / SBI 証券 30%, 2025-09-05 設立）
│ │ └── 2026 春「Olive Infinite」向け資産運用サービス開始予定
│ └── 参考: SBI 新生銀行 は SBI HD 連結子会社 71.22% — SMFG 直接子会社ではない
└── ★ Jefferies（最大 20% 無議決権予定）── 日本 IB 統合（2025-09-19 発表、2027-01 開業）合并历史・前身
- 旧 住友银行（1895 设立, 住友财阀系）+ 旧 平和相互银行（1986 合并）+ 旧 河内银行
- 旧 三井银行（1876, 三井家）→ 帝国银行 → 三井银行（1984: 五十岚威畅 logo）→ 1990-04 太阳神户三井银行（太阳神户 + 三井合并）→ 1992 樱花银行 改称
- 旧 太阳神户银行: 1973 太阳银行 + 神户银行 合并
- SMBC（第一代三井住友银行）: 2001-04-01 住友银行 + 樱花银行 合并
- 旧 若潮银行（← 太平洋银行）: 2003-03-17 对第一代 SMBC 进行反向合并 → 第 2 代 SMBC（现法人）
- SMFG 设立: 2002-12-02 以 SMBC 单独股份转移进行控股公司化
重要年表（节选）
| 年月 | 事件 |
|---|---|
| 2002-12-02 | SMFG 设立 / 2002-12-01 东证上市 |
| 2003-03-17 | 若潮银行反向合并第一代 SMBC → 第 2 代 SMBC |
| 2005-04 | 三井住友卡 × NTT Docomo「おサイフケータイ」资本业务提携 |
| 2006-09-01 | SMBC Friend 证券 完全子公司化 |
| 2006-10-17 | 公共资金还清（megabank 3 行中最快） |
| 2007-10-01 | 三井住友 F&L 设立（SMFG 50% + 住友商事 50%） |
| 2008-10-01 | SMFG Card & Credit 设立（统辖卡业务的中间控股） |
| 2009-05-01 | 从 Citi 收购日兴 Cordial 证券 → SMBC 日兴证券（解除与大和的合资） |
| 2009-10-01 | 日兴 Cordial 证券 完全子公司化 |
| 2010-11-01 | NYSE 上市（ADR） |
| 2011-05 | Cedina 完全子公司化 |
| 2012-04 | Promise TOB 完全子公司化 → SMBC 消费者金融 |
| 2013-07-24 | 收购 Societe Generale 信托银行 → SMBC 信托银行（10 月改称，首次取得信托功能） |
| 2014-12-25 | SMBC 信托银行 → 承继 Citibank 银行 面向个人的零售业务 |
| 2016-07 | 三井住友 AM（现 三井住友 DS AM）并表为子公司 |
| 2017-03-03 → 2017-11-14 | 关西 3 行（关西 Urban + Minato + 近畿大阪）整合协议 → 创设 关西未来 FG |
| 2017-06 | 迁移为提名委员会等设置公司 |
| 2018-01-01 | SMBC 日兴证券 吸收合并 SMBC Friend 证券 |
| 2018-04 | 集团名称由「SMFG」→「SMBC 集团」变更 |
| 2019-04 | 三井住友 AM + 大和住银投信 → 设立 三井住友 DS AM |
| 2019-04 | 三井住友卡 吸收合并 SMFG Card & Credit |
| 2020-07-01 | 第 2 代 SMBC 金融服务（旧 Cedina）吸收合并第一代 SMBCFS |
| 2021-06 | 出资菲律宾 Rizal Commercial Banking（4.9% → 2022-11 20%） |
| 2022（〜2022-06 报道） | 与 SBI HD 缔结「SMBC-SBI 联盟」（全面资本业务提携） ★ — SMFG 成为 SBI HD 主要股东 |
| 2022-10 | 金融厅 → 对 SMFG / SMBC 日兴证券 行政处分・报告徵收命令 |
| 2023-07-01 | 三井住友卡 吸收合并 SMBC Mobit |
| 2023-07-12 | SMBC International plc（英）宣布通用银行化 |
| 2023-08-30 | 与 Lifenet 生命保险 资本业务提携（V Point 联动保险商品） |
| 2024-04-01 | 关西未来 FG → Resona HD 完全合并・消灭 / 三井住友卡 吸收 SMBCFS / 日本综研 HD 设立 |
| 2024-10-01 | SMCC 将 SMBCCF（旧 Promise）完全子公司化 |
| 2025-04 | SMBC Global Investment & Consulting（旧日兴 Global Wrap）吸收 SMBC 日兴证券的 CIO 功能 |
| 2025-09-05 | 设立 Olive 咨询（SMBC 集团 × SBI HD JV，5 社合资，拟于 2026 春启动面向 Olive Infinite 的资产运用服务）★ |
| 2025-09-19 | 宣布与美国 Jefferies 整合日本投资银行业务 ★ |
| 2025-12-12 | 银泉 + 三井住友海上 + SMFG → 宣布设立 SMIF（2026-04 整合） |
| 2026-04-01 | 日本综研 + 日兴系统解决方案 + 日本综研 HD 拟三社合并 |
| 2026-05-13 | FY2025 (2026-03 期) 全年决算发布：净利润 1.58 兆円（+34.4%），总资产 328 兆円，FY2026 预测 1.70 兆円 ★ |
| 2026-10（计划） | 拟设立 SMBC 日兴证券 HD（证券中间控股公司，统辖 SMBC 日兴 + SMBC 日兴 Jefferies） |
SMBC-SBI 联盟 详情（2022〜）^[extracted from SBI HD Wikipedia]
- 2022 年缔结的「SMBC-SBI 联盟」= 全面资本业务提携
- SMFG 持有 SBI HD 股份 8.91%（截至 2025-07-17，SBI HD 的主要股东）
- SBI HD 也持有 SMFG 股份（具体比率需确认 SMFG 侧公开信息）
- 对「第 4 megabank 构想」（SBI 主导）SMFG 以接受出资的形式参与
- Olive 咨询（2025-09-05 设立）: SMFG 10% + 三井住友银行 20% + SMBC 日兴证券 30% + SBI HD 10% + SBI 证券 30%（5 社合资）
- 拟于 2026 春启动面向三井住友银行 Olive 最高等级「Olive Infinite」的资产运用服务
- 重要结构性理解:
- SBI 新生银行 = SBI HD 71.22% 并表子公司（并非 SMFG 直接子公司）→ 2025-07 申请重新上市（公共资金还清在望）
- 住信 SBI 网络银行 = 2025-10-01 完成向 NTT Docomo 全部股份转让 → SBI HD 退出・NTT Docomo 完全子公司化（NDFG 设立 9 个月前）
Jefferies 整合 详情（2025-09-19 发布）
- 三井住友银行 追加取得 Jefferies 股份至多 20.0%（无表决权基础）
- SMBC 日兴证券 + Jefferies → SMBC 日兴 Jefferies 证券（表决权基础 SMBC 60% / Jefferies 40%）
- 拟于 2027-01 开业，整合面向法人的日本股业务
- → MUFG-Morgan Stanley 提携的 SMFG 版，日本 megabank 中第 2 例全球 IB 深度联盟
2. 业务分部地图
| 分部 | 主要事业者 | 特征 |
|---|---|---|
| 国内法人 | SMBC | 大企业 main bank・进入亚洲的企业强 |
| 国内个人 | SMBC + SMCC + Olive | Olive 整合 app（570 万账户 ^[needs-verification]） |
| 网络银行 | PayPay 银行 21.5% 出资 | 本属 SoftBank G 系，SMFG 为少数出资 |
| 信托 | SMBC 信托银行（Prestia） | 承继旧 Societe Generale + Citibank 银行零售，富裕层・外币 |
| 证券 IB | SMBC 日兴证券 + SMBC 日兴 Jefferies（2027-01〜） | Jefferies 提携 |
| 信用卡 | 三井住友卡 | 大手 6 社，主管 Olive |
| 消费者金融 | SMBCCF（旧 Promise, SMCC 100% 子公司） | 业界 #2，亚洲展开（泰/越/港/台/中 等） |
| 租赁 | SMFL + 住友三井 Auto Service | 航空机租赁（SMBC Aviation Capital）强 |
| 海外（亚洲） | BTPN（印尼大）, Rizal Commercial（菲 20%）, VPBank（越 49%） | BTPN 为亚洲最大 |
| 美洲 | SMBC Americas Holdings + SMBC MANUBANK | 法人 IB 强，无商业零售 |
| 欧洲 | SMBC International（英・通用化）, SMBC Bank EU AG（德） | - |
| 智库 | 日本综合研究所 | 五大智库 |
| 积分 | V Point Marketing 55% | 旧 T Point 整合 |
| ★ 网络金融 提携 | SBI 证券 / SBI HD（8.91% 出资） | Olive Infinite × SBI 联动（拟 2026 春启动） |
数字战略
- Olive 平台: 三井住友 G 整合 app（银行・证券・卡・保险・货币），570 万账户 ^[extracted from project source, needs primary IR verification]。证券由 SMBC 日兴证券 (SMBC Nikko Securities)，卡由 SMBC Card，消费者金融由 SMBC 消费金融 与 SBI HD 联盟双方支撑。
- Olive Infinite × SBI 联动（2025-09-05〜・拟 2026 春启动服务）★: 面向 Olive 最高等级的资产运用服务，SBI 联动的 Olive 咨询 JV ^[extracted from SBI HD Wikipedia]
- V Point 经济圈: 旧 T Point 整合后的自有积分，SMCC 主管，CCC 20% / SMFG 25%
- Lifenet 生命提携（2023-08）: 开发 V Point 赋予型保险商品
提携・收购战略
- Goldman Sachs 提携（旧住银时代〜当代）: 金融不安期逆转，SMFG 向 GS 发行优先股 1503 億円（年率 4.5% 分红保证 25 年，含普通股转换条款，对 GS 投资业务损失 21 億美元信用补充，SMFG 购买 GS 债券 13 億美元）
- Citigroup（2009-05〜）: 收购日兴 Cordial 证券 → SMBC 日兴证券
- SBI HD「SMBC-SBI 联盟」（2022〜）★: 全面资本业务提携
- SMFG 持有 SBI HD 股份 8.91%（截至 2025-07-17）
- 对 SBI HD 主导的「第 4 megabank 构想」（SBI 新生银行 + 地银联合）的出资
- Olive 咨询（2025-09-05 设立，5 社合资）→ 2026 春面向 Olive Infinite 的运用服务
- SBI 新生银行 为 SBI HD 子公司（并非 SMFG 直接）
- 注: 与 NDFG-SSNB 关系结构不同（NDFG = NTT Docomo 直接 TOB 收购・SBI HD 退出）
- Jefferies 提携（2025-09-19）★: 整合日本投资银行业务
- NTT Docomo（2005-04 / 7-11）: 三井住友卡 × おサイフケータイ资本业务提携 → 后出售股份
- Orix・伊藤忠・住友商事: 在 SMFL / 住友三井 Auto Service 等的 JV 网络
- 金融厅 行政处分（2022-10）: 对 SMFG / SMBC 日兴证券 公示 → 治理疑问犹存
关西整合与地银切离
于 2017-2024 将关西 3 行（关西 Urban 银行・Minato 银行・近畿大阪银行）整合入 Resona HD 主导 的中间控股「关西未来 FG」（2017-11 设立）→ 2024-04 关西未来 FG → Resona HD 完全合并・消灭。为应对巴塞尔 III，放出第二地银，将自有资本效率 0.5% 改善。
海外战略
- 亚洲集中: BTPN（印尼 96%）、Rizal Commercial Banking（菲 20%）、VPBank（越 49%）、Yes Bank（印 ~5%）
- 欧洲: SMBC International（英 通用银行化）、SMBC Bank EU AG（德）
- 美洲: 以法人 IB 为中心，无零售
4. 监管・政策
- 主管: 金融厅（FSA）
- 控股公司规制：银行法 第 52 条之 17
- 海外监管: OJK（印尼）、美联储、ECB、BoE 等
- 全国银行协会 控股公司会员 非加盟: 与 Resona HD 并列，megabank 中唯一
- 2022-10 行行政处分: 金融厅 → SMFG / SMBC 日兴证券（业界瞩目案件）
- 近期政策议点:
- 2024〜 SBI 新生银行 整合进程（金融厅关注，SBI HD 主导 / SMFG 全面联盟）
- 2025〜 营业网点削减・地方据点重组
- 2025〜 稳定币（加入 Progmat）
- 2025〜2027 Jefferies 整合的业界监管应对
历任社长
| 代 | 姓名 | 在任 | 毕业院校 |
|---|---|---|---|
| 1 | 西川善文 | 2002-12〜2005-06 | 阪大法 |
| 2 | 北山祯介 | 2005-06〜2011-03 | 东大教养 |
| 3 | 宫田孝一 | 2011-04〜2017-03 | 东大法 |
| 4 | 国部毅 | 2017-04〜2019-04 | 东大经济 |
| 5 | 太田纯 | 2019-04〜2023-11 | 京大法 |
| 6 | 中岛达 | 2023-12〜现任 | 东大工学 |
5. 银行 KPI（Basel III + 收益性指标, FY2025 实绩）
| 指标 | FY2025 (2026-03) | FY2024 (2025-03) | 中期目标 / 备注 |
|---|---|---|---|
| ROE (合并) | 10.4% | 8.0% | +2.4ppt YoY |
| ROCET1 (基于 CET1 的 ROE) | 13.8% | 10.8% | +3.0ppt YoY，中期计划 KPI |
| CET1 ratio (完全实施基础) | 〜10.5% (年度末) | — | 中期目标区间 10.5%-11.0% |
| 自有资本比率 (合并, 简单) | 4.8% | 4.8% | 持平 |
| 每 1 股 净利润 (EPS) | 411.97 円 | 301.55 円 | — |
| 每 1 股 净资产 (BPS) | 4,135.71 円 | 3,795.62 円 | — |
| 分红 (年度, 推定) | 460 円 (^[needs-verification]) | 320-340 円 | 中期方针: 分红倾向 40%+ |
(出处: SMFG FY2026 年 3 月期 全年决算短信 2026_fy_01.pdf, 2026-05-13 公布 / 决算说明资料 2026_fy_setumei.pdf)
NIM (净利差) / 不良债权比率 / 经费率 (cost-income) 在本 entry 中无个别披露。CET1 中期目标 10.5%-11.0% 的运用，超额部分按方针充当 股东返还 或 战略投资 (Jefferies 提携・Olive Infinite 等) (2026-05-13 决算说明资料 p.53)。
6. 业务构成分析（FY2025 分部别・合并, 部分）^[extracted, partial]
SMFG 合并业务净利 约 2 兆 6,779 億円 (YoY +4,213 億) 的主要贡献:
| 主要贡献子公司 | FY2025 业务净利 (¥亿) | 较上期 |
|---|---|---|
| 三井住友银行 (SMBC, 单体) | 5,864 | +510 |
| 三井住友卡 (SMCC, 合并) | 8,844 | +660 |
| SMBC 日兴证券 | 4,707 | +238 |
| SMBC Capital Markets (海外 IB) | 1,283 | +550 |
| SMBC 消费者金融 (SMBCCF) | 1,157 | +272 |
| 三井住友 DS AM (50.1%) | 807 | +85 |
| SMFL (50% / 住友商事 50%) | 4,112 | +1,053 |
| BTPN (印尼 〜96%) | 1,792 | -389 |
| Bank Tabungan Pensiunan Nasional 等 海外 | 2,409 | -632 |
| 其他 | 14,919 | +3,075 |
(出处: SMFG FY2026 年 3 月期 决算说明资料 2026_fy_setumei.pdf, p.6-7, 2026-05-13)
存在 PDF 版式错乱 — 分部别 % 构成・营业净利详情・分地区海外比率的精确 breakdown 需参照决算说明资料原本 (https://www.smfg.co.jp/investor/financial/latest_statement/2026_3/2026_fy_setumei.pdf)。^[needs-verification]
读法: 业务净利的主要贡献是 国内零售 / 卡 / 信贩 (SMCC + SMBCCF) 以 约 1 兆円规模 超过 SMBC 单体 (5,864 億)，使卡业务 + 消费者金融成为 SMFG 合并利润的支柱之一（与 MUFG 由 JCIB+GCIB 法人 IB 主导形成对照）。BTPN (印尼) 较上年为负，受地区经济影响。
7. 现董事会・公司治理（截至 2026-05 ）
| 项目 | 数 / 内容 |
|---|---|
| 董事 合计 | 13 名 |
| 外部董事 | 7 名 (53.8%) |
| 内部董事 | 6 名 (46.2%) |
| 女性董事 | 3 名 (23.1%) |
| 外籍董事 | 2 名 (15.4%) — Charles D. Lake II, Jennifer Rogers |
| 机关设计 | 提名委员会等设置公司 (2017-06 迁移) |
内部董事 (6 名)
- 高岛 诚 — 董事会长
- 中岛 达 — 董事执行役社长 (第 6 代社长, 2023-12〜)
- 工藤 祯子 — 董事执行役副社长 (女性)
- 安地 和之 — 董事执行役专务
- 一色 俊宏 — 董事
- 松崎 穗波 — 董事 (女性)
外部董事 (7 名)
- 门永 宗之助
- 泽田 纯 (前 NTT 社长 → 现顾问)
- 后藤 顺子 (女性)
- 手代木 功
- 高岛 智光
- Charles D. Lake II (外籍)
- Jennifer Rogers (外籍, 女性)
(出处: SMFG 役员一览 https://www.smfg.co.jp/company/info/officer.html 2026-05-26 校核)
8. 监管处分历史（公开基础, 2010-2026）
| 日期 | 监管当局 | 对象 | 处分类别 | 金额 | 概要 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2019-04-23 | 美联储 | 三井住友银行 + SMBC NY 分行 | Written Agreement | (无金钱) | AML / BSA 缺陷 (2025-09-04 解除) |
| 2022-10-07 | 金融厅 (FSA) | SMBC 日兴证券 | 业务停止命令 + 业务改善命令 | block-offer 业务 停止 3 个月 | 通过大宗报价（block-offer）交易操纵 10 只个股行情 |
| 2022-10-07 | 金融厅 | SMBC 日兴证券 | 课征金 | JPY 40,407 百万 (约 404 億円) | 同上 (历来 2 位 的课征金) |
| 2022-10-07 | 金融厅 | 三井住友 FG (SMFG) | 改善措施命令 | (无金钱) | 母公司层面治理失败 (对子公司 SMBC 日兴的监督责任) |
| 2023-02 | 东京地方法院 (刑事) | SMBC 日兴证券 | 罚金 + 追徵金 | JPY 7 億 (罚金) + 约 JPY 44.7 億 (追徵金) | 行情操纵的刑事判决 |
(出处: 金融厅・各监管当局官方新闻稿・2026-05-26 校核)
- 2022-10-07 金融厅: https://www.fsa.go.jp/news/r4/shouken/20221007/20221007.html
- 2025-09-04 Fed 解除: https://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases/enforcement20250909a.htm
观察: 2022-10 的 SMBC 日兴行情操纵 案件中，5 名 名高管员工被刑事起诉 (2022-03 东京地检特搜部逮捕)，发展为 金融厅・东京地方法院的双重处分，是近年最大级别的证券业界治理事件。SMFG 母公司亦被下达改善措施命令，Olive 整合 / SBI 提携 / Jefferies 提携 等其后战略正在这一治理重构的语境下推进。
相关
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来源
- Wikipedia: 三井住友フィナンシャルグループ（https://ja.wikipedia.org/wiki/三井住友フィナンシャルグループ, 2026-05-18 抽取）
- Wikipedia: SBI ホールディングス（https://ja.wikipedia.org/wiki/SBIホールディングス, 2026-05-18 抽取, SMBC-SBI 联盟・Olive 咨询・SBI 新生银行 cross-ref）
- SMFG 第 23 期（2025-03 期）有价证券报告书 ^[extracted via Wikipedia]
- 需补充:
- Olive 用户 KPI 一手资料 → 三井住友银行 entry / SMBC 官方 IR
- SBI HD 侧的 SMFG 持股比率（双向确认）
- SMBC 银行 entry 中的 digital 战略详情
[!info] 校核状态 confidence: certain（v4.0 2026-05-26 扩展: 以一手资料校核新增 银行 KPI / 业务构成分析 / 现董事会 / 监管处分历史 的 4 节）。总资产 328 兆 / 归属母公司股东净利润 1.58 兆（+34.4%）/ FY2026 预测 1.70 兆 基于 SMFG 官方决算短信。ROE 10.4% / ROCET1 13.8% / CET1 目标 10.5-11.0% 提取自 2026-05-13 决算说明资料。董事会 13 名构成来自 2026-05 官方役员一览（含 Charles D. Lake II + Jennifer Rogers 的外籍 2 名）。监管处分历史以 2022-10-07 金融厅 SMBC日兴行情操纵 业务停止 + 课征金 404 億 (历来 2 位) + SMFG 母公司改善措施命令 为核心。分部详情存在 PDF 版式错乱 ^[needs-verification]，需参照决算说明资料原本。Olive 570 万账户仍 needs-verification。下一步: 2026-06-26 第 24 期有价证券报告书后的员工数・主要股东再校核，SMBC 银行 entry 中的 Olive 详情。